en förvaltningsfond är en juridisk person som är etablerad för att inneha egendom eller andra tillgångar för en annan person eller organisation. Det betraktas vanligtvis som ett fastighetsplaneringsverktyg som anger specifika villkor för hur tillgångarna ska hållas och sedan distribueras i framtiden. Truster ger rättsligt skydd mot fordringsägare, skatteförmåner och skydd.

en förvaltningsfond inrättas vanligtvis av en individ för distribution efter deras död eller för när de inte längre är mentalt kapabla att hantera tillgångarna. De tre huvudpartierna i en förvaltningsfond är bidragsgivaren, förvaltaren som förvaltar förtroendet och mottagaren.

förvaltningsavgifter för förvaltningsfonder

det finns många olika typer av förvaltningsfonder och därför olika typer av avgifter och kostnadsbelopp i samband med att inrätta och förvalta en förvaltningsfond. En förvaltningsavgift är en av de vanligaste avgifterna i samband med en fond.

kapitalförvaltningsavgiften är en enkel avgift som tas ut på en förvaltningsfond. Det uttrycks som en fast procentandel av de totala tillgångarna som förvaltas. Räntan skiljer sig från fond till fond och inkluderar andra små kostnader som uppstår vid förvaltningen av förvaltningsfonden. Vissa rådgivare tar ut en fast avgift, medan andra tar ut en provision per transaktion. Om de investerade tillgångarna är mer riskfyllda är den årliga förvaltningsavgiften högre. Avgiften tar hänsyn till skatteskörd, ombalansering och omprövning av din portfölj.

årligt utgiftsförhållande

om förvaltningsfonden investeras i fonder debiteras du fondens årliga utgiftsförhållande. Denna avgift täcker de fasta och löpande kostnader som omfattar driften av fonden. Sådana utgifter inkluderar fondens chefslöner, tryckkostnader, kostnaden för marknadsföringsmaterial och kostnaden för att anställa kundtjänstrepresentanter. Aktiva fonder lockar högre avgifter än indexfonderna. Den årliga kostnadsförhållandet är vanligtvis 0,14% -1% av de investerade tillgångarna.

ytterligare avgifter

du måste också betala avgifter för mäklarprovisioner och handelskostnader som är typiska för alla handelskonton. Dessutom betalar fonderna också stämpelskatt. För fonder är dessa diverse avgifter mycket lägre än vad en rådgivare skulle ta ut.

det finns också en avgift, kallad en belastning, debiteras för att kompensera säljaren som sålde dig förvaltningsfonden. Kostnaden för laster vid inköpstillfället är 5%. Du kan också behöva betala en uppskjuten försäljningsavgift om du säljer fonden inom en viss tidsram. Avgiften är vanligtvis 6% och faller till 0% under det sjunde året. Om du inte säljer fonden inom sju år betalar du inte avgiften.

Övriga tilläggsavgifter kan innefatta avgifter för inkasso från fastigheter i trusten, avgifter relaterade till förvaltning av försäkringar, extraordinära eller ovanliga tjänsteavgifter relaterade till tjänster som utförs utanför normen och avgifter för förvaltning av specialtillgångar.

den nedersta raden

ett förtroende är ett utmärkt sätt att hantera och distribuera dina tillgångar när du inte längre kan göra det. Det kommer med många fördelar men också med en mängd olika avgifter, främst förknippade med förvaltningen av förtroendet. Det är viktigt att förstå de olika förvaltningsavgifterna och om att skapa förtroendet är värt kostnaden.

Lämna ett svar

Din e-postadress kommer inte publiceras.