Ein Treuhandfonds ist eine juristische Person, die gegründet wurde, um Eigentum oder andere Vermögenswerte für eine andere Person oder Organisation zu halten. Es wird in der Regel als Nachlassplanungsinstrument angesehen, das bestimmte Bedingungen dafür festlegt, wie die Vermögenswerte gehalten und dann in Zukunft verteilt werden sollen. Trusts bieten Rechtsschutz vor Gläubigern, Steuervorteile und Schutz.

Ein Treuhandfonds wird in der Regel von einer Person zur Verteilung nach ihrem Tod oder für den Fall eingerichtet, dass sie geistig nicht mehr in der Lage ist, das Vermögen zu verwalten. Die drei Hauptparteien eines Treuhandfonds sind der Grantor, der Treuhänder, der den Trust verwaltet, und der Begünstigte.

Verwaltungsgebühren für Treuhandfonds

Es gibt viele verschiedene Arten von Treuhandfonds und daher unterschiedliche Arten von Gebühren und Kostenbeträgen, die mit der Einrichtung und Verwaltung eines Treuhandfonds verbunden sind. Eine Verwaltungsgebühr ist eine der häufigsten Gebühren, die mit einem Treuhandfonds verbunden sind.

Die Vermögensverwaltungsgebühr ist eine einfache Gebühr, die für einen Treuhandfonds erhoben wird. Sie wird als fester Prozentsatz des verwalteten Gesamtvermögens ausgedrückt. Der Zinssatz unterscheidet sich von Fonds zu Fonds und schließt andere geringe Kosten ein, die bei der Verwaltung des Treuhandfonds anfallen. Einige Berater berechnen eine Pauschalgebühr, während andere eine Provision pro Transaktion berechnen. Wenn das investierte Vermögen riskanter ist, ist die jährliche Vermögensverwaltungsgebühr höher. Die Gebühr berücksichtigt die Steuererhebung, das Rebalancing und die erneute Prüfung Ihres Portfolios.

Jährliche Kostenquote

Wenn der Treuhandfonds in Investmentfonds investiert ist, wird Ihnen die jährliche Kostenquote des Fonds berechnet. Diese Gebühr deckt die fixen und laufenden Kosten, die den Betrieb des Fonds umfassen. Zu diesen Ausgaben gehören die Managergehälter des Fonds, die Druckkosten, die Kosten für Marketingmaterialien und die Kosten für die Einstellung von Kundendienstmitarbeitern. Aktive Investmentfonds ziehen höhere Gebühren als Indexfonds. Die jährliche Kostenquote beträgt in der Regel 0,14% -1% des investierten Vermögens.

Zusätzliche Gebühren

Sie müssen auch Gebühren für Maklerprovisionen und Handelskosten zahlen, die für jedes Handelskonto typisch sind. Darüber hinaus zahlen die Fonds auch Stempelsteuer. Für Investmentfonds sind diese verschiedenen Gebühren viel niedriger als das, was ein Berater berechnen würde.

Es wird auch eine Gebühr erhoben, die als Last bezeichnet wird, um den Verkäufer zu entschädigen, der Ihnen den Treuhandfonds verkauft hat. Die Kosten für Lasten zum Zeitpunkt des Kaufs betragen 5%. Möglicherweise müssen Sie auch eine aufgeschobene Verkaufsgebühr zahlen, wenn Sie den Fonds innerhalb eines bestimmten Zeitraums verkaufen. Die Gebühr beträgt normalerweise 6% und fällt bis zum siebten Jahr auf 0%. Wenn Sie den Fonds nicht innerhalb von sieben Jahren verkaufen, zahlen Sie die Gebühr nicht.

Andere zusätzliche Gebühren können Gebühren für die Einziehung von Einkommen aus Immobilien im Trust, Gebühren für die Verwaltung von Versicherungspolicen, außerordentliche oder ungewöhnliche Dienstleistungsgebühren für Dienstleistungen, die außerhalb der Norm erbracht werden, und Gebühren für die Verwaltung von Spezialvermögen umfassen.

Das Endergebnis

Ein Trust ist eine großartige Möglichkeit, Ihr Vermögen zu verwalten und zu verteilen, wenn Sie dazu nicht mehr in der Lage sind. Es bietet viele Vorteile, aber auch eine Vielzahl von Gebühren, die in erster Linie mit der Verwaltung des Trusts verbunden sind. Es ist wichtig, die verschiedenen Verwaltungsgebühren zu verstehen und ob die Einrichtung des Trusts die anfallenden Kosten wert ist.

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