en trustfond er en juridisk enhed, der er oprettet til at besidde ejendom eller andre aktiver for en anden person eller organisation. Det betragtes typisk som et ejendomsplanlægningsværktøj, der fastsætter specifikke vilkår for, hvordan aktiverne skal holdes og derefter fordeles i fremtiden. Trusts giver juridisk beskyttelse mod kreditorer, skattefordele og beskyttelse.

en trustfond oprettes typisk af en person til distribution efter deres død, eller når de ikke længere er mentalt i stand til at styre aktiverne. De tre vigtigste parter i en trustfond er tilskudsmodtageren, den administrator, der forvalter tilliden, og modtageren.

administrationsgebyrer for Trust Fund

der er mange forskellige typer trustfonde og derfor forskellige typer gebyrer og omkostningsbeløb forbundet med oprettelse og styring af en trustfond. Et administrationsgebyr er et af de mest almindelige gebyrer forbundet med en trustfond.

kapitalforvaltningsgebyret er et simpelt gebyr, der opkræves på en trustfond. Det udtrykkes som en fast procentdel af de samlede aktiver, der forvaltes. Satsen adskiller sig fra fond til fond og inkluderer andre små omkostninger, der er afholdt ved forvaltningen af trustfonden. Nogle rådgivere opkræver et fast gebyr, mens andre opkræver en provision pr. Hvis de investerede aktiver er mere risikable, er det årlige kapitalforvaltningsgebyr højere. Gebyret tager højde for skat høst, rebalancering og re-undersøgelse af din portefølje.

årlig Udgiftsprocent

hvis trustfonden investeres i gensidige fonde, debiteres du fondens årlige udgiftsprocent. Dette gebyr dækker de faste og løbende udgifter, der omfatter driften af fonden. Sådanne udgifter inkluderer fondens lederlønninger, udskrivningsomkostninger, omkostningerne ved markedsføringsmateriale og omkostningerne ved at ansætte kundeservicerepræsentanter. Aktive fonde tiltrækker højere gebyrer end indeksfondene. Den årlige udgiftsprocent er normalt 0,14% -1% af de investerede aktiver.

yderligere gebyrer

du skal også betale gebyrer for mæglerprovisioner og handelsomkostninger, der er typiske for enhver handelskonto. Derudover betaler midlerne også stempelafgift. For gensidige fonde er disse diverse gebyrer meget lavere end hvad en rådgiver ville opkræve.

der er også et gebyr, kaldet en belastning, opkrævet for at kompensere den sælger, der solgte dig trustfonden. Omkostningerne ved belastninger på købstidspunktet er 5%. Du kan også blive bedt om at betale et udskudt salgsgebyr, hvis du sælger fonden inden for en bestemt tidsramme. Afgiften er normalt 6% og falder til 0% i det syvende år. Hvis du ikke sælger fonden inden for syv år, betaler du ikke gebyret.

andre ekstra gebyrer kan omfatte opkrævningsgebyrer fra fast ejendom i trusten, gebyrer i forbindelse med forvaltning af forsikringer, ekstraordinære eller usædvanlige servicegebyrer i forbindelse med tjenester, der udføres uden for normen, og gebyrer for forvaltning af specialaktiver.

bundlinjen

en tillid er en fantastisk måde at styre og distribuere dine aktiver på, når du ikke længere er i stand til det. Det kommer med mange fordele, men også med en række gebyrer, primært forbundet med forvaltningen af tilliden. Det er vigtigt at forstå de forskellige administrationsgebyrer, og hvis oprettelse af tilliden er værd at de afholdte omkostninger.

Skriv et svar

Din e-mailadresse vil ikke blive publiceret.